Jeden z najväčších fondov v rizikový kapitál svet, Carlyle Group a švajčiarska banka Pictet spojili svoje sily, aby ponúkli zberateľským pôžičkám na nákup obrazov veľkých majstrov na plátne.
Použitie samotného diela ako záruky, Je to stratégia propagovaná spoločnosťou Athena Art Finance, ktorá kombinuje financie a umelecké štruktúry z projektu, ktorý viedol Olivier Sarkozy -posledný brat bývalého francúzskeho prezidenta Nicolasa-, generálny riaditeľ spoločnosti Carlyle.
Obchod s umením sa pohybuje na celom svete okolo troch biliónov dolárov, ale objem súvisiacich pôžičiek spravuje čísla takmer 7 000 miliónov dolárov (takmer 6 200 miliónov eur). Trh, na ktorom hrá legendárna aukčná sieň Sotheby’s viac než prevažnú rolu a podľa údajov zverejnených na jeho webovej stránke hospodári s podielom takmer 4 000 miliónov dolárov. Zvyšok finančníkov, ktorí sa podieľajú na tomto sektore, vystupuje viac ako poradca pri investovaní svojich klientov ako ako veriteľ.
Ako získať Andyho Warhola
A ako môžete požiadať o pôžičku na kúpu - napríklad - basquiat, picasso alebo monet? Pretože ak nemáte milióny dolárov na zaplatenie diela vytvoreného špičkovými géniami, budete sa musieť uchýliť k úver. Ale nie je problém. Pre to, Athena Art Finance má rôzne spôsoby financovania z banky Pictet a ponúka až 50% odhadovanej hodnoty diela na podporu akvizície. Umelecký nákup, ktorý však musí presiahnuť milión dolárov: údaj, ktorý symbolizuje dostatočnú likviditu a trhovú hodnotu, ktorú štruktúra tohto typu pôžičky potrebuje.
Okrem toho, že pre mnohých musíte vyžadovať premrštené ceny, musíte brať do úvahy že na trhu s umením hodnota jeho najvýraznejších reprezentácií - vo väčšine prípadov - závisí od ľubovoľných indexov veľmi blízkych manipulácii. A práve tu jasne vidíte riziko spojené s týmto druhom zmiešaných operácií medzi financiami a kreativitou: pollock môže mať dnes hodnotu 10 miliónov dolárov, ale čo zajtra? Dúfajme, že sa jeho cena môže vyšplhať až na 12 miliónov dolárov, ale čo keď klesne?
Napriek tomu Sarkozy vedel, ako projektovať veľmi prepracované zdroje. Aby sa vaše podnikanie uskutočnilo, má cenové odhady niekoľkých aukčných domov, znalosti niekoľkých nezávislých odborníkov, ako aj vlastný okruh analytikov a konzultantov, ktorí sa starajú o kombináciu umenia so záujmom, ktorý dokáže generovať do detailov. A nezabudnite, že Carlyle spravuje prostredníctvom svojich fondov aktíva v hodnote viac ako 190 miliárd dolárov; to znamená, že úverová stratégia sa nezrúti kvôli nedostatku likvidita.
Trh s umením lámal v roku 2014 rekordy
Niektorí však varujú pred zrodom novej cenovej bubliny, ktorá je obdobou toho, čo sa už stalo v Španielsku v oblasti nehnuteľností, podporovaná spoločnosťou Athena Art Finance. Momentálne strach, ani zďaleka sa nenaplní trh s umením zlomil v roku 2014 rekordy: Podľa správy, ktorú pripravila ekonómka Claire McAndrew na príkaz TEFAF, medzinárodného veľtrhu umenia a starožitností, sektor zaznamenal medziročný nárast o 7%. Dominujú USA (39%), Čína (22%) a Spojené kráľovstvo (22%), objem predaja tiež vzrástol o 6% s 39 miliónmi prevádzok.