Správou inkasa a platieb hovoríme tie administratívne a finančné úlohy, ktoré sú súčasťou pokladnice a ktoré sú zodpovedné za predpovedanie, kontrolu, zmierenie a vymáhanie peňažných tokov v spoločnosti..
Táto časť je odvetvím finančného riadenia v oblasti treasury, ktorého zodpovednosťou je udržiavanie kontroly a dobrého plánovania v zbierkach klientov týkajúcich sa faktúr aPlatby poskytovateľom rôznych služieb.
Dôležitosť týchto oblastí v organizáciách sa sústreďuje na kontrolu peňažných tokov uskutočňovaných v spoločnosti, pretože riadi príjmy hotovosti zo strany zákazníkov, ako aj odliv peňazí z platieb dodávateľom.
Podobne sa niekedy platby uskutočňujú aj klientom a peniaze sa prijímajú od dodávateľov, preto je dôležitá správna koordinácia medzi oboma oblasťami (inkasá a platby), aby bola zaistená dobrá kontrola.
Inkaso a správa platieb
Aj keď táto oblasť patrí do toho istého poľa, dá sa ľahko rozlíšiť v zbierkach a platbách, ktorých profily sa líšia:
- Na jednej strane jespráva zbierok, ktorého zodpovednosťou je kontrolovať, riadiť a udržiavať vzťah s klientom, pokiaľ ide o zostatky s klientom (predaj tovaru a poskytovanie služieb) a uskutočňovanie platieb (protipoložka v peňažných transakciách).
- Všade inde jespráva platiebsúvisiace s interakciou so službami a transakciami s dodávateľmi. Ich vzťah je odlišný od vzťahu klientov, pretože ide o klienta predchádzajúceho, ktorý má odlišné obchodné a ekonomické podmienky ako naši klienti, takže v závislosti od týchto podmienok sa pokúsime riadiť iným spôsobom.