Investičná politika - čo to je, definícia a koncept

Investičná politika investičného fondu je tvorená súborom kritérií, ktoré určujú, kedy, koľko a kam investovať.

Skutočnosť, že fond investuje do fixných výnosov (dlhopisy), do akcií (akcií), do komodít alebo mien (forex), nie je náhoda. Investičný fond pred ponúknutím definuje svoju investičnú politiku. To znamená, že informuje investorov, kam bude investovať.

Investičná politika je uvedená v prospekte investičného fondu. Pamätajme, že táto brožúra je povinným dokumentom, do ktorého musí investičný fond napísať všetky súvisiace informácie, ktoré sa ho týkajú.

Druhy fondov podľa investičnej politiky

Toto sú hlavné typy fondov, ako sú definované vo vašej investičnej politike.

Ste pripravení investovať na trhoch?

Jeden z najväčších sprostredkovateľov na svete, eToro, sprístupnil investície na finančných trhoch. Teraz môže ktokoľvek investovať do akcií alebo nakupovať zlomky akcií s 0% províziou. Začnite investovať hneď teraz s vkladom iba 200 dolárov. Pamätajte, že je dôležité trénovať investovanie, ale dnes to samozrejme môže urobiť každý.

Váš kapitál je ohrozený. Môžu sa účtovať ďalšie poplatky. Viac informácií nájdete na stocks.eToro.com

• Fondy s pevným príjmom: Väčšinu svojho kapitálu investujú do aktív s pevným príjmom. Teda v aktívach, ako sú dlhopisy, obligácie, zmenky alebo zmenky. V rámci týchto fondov existujú podtypy, ako napríklad:
  • Peňažné fondy
• Akciové fondy: Väčšinu kapitálu investujú do majetkových aktív. Napríklad akcie. Podtypy sa zvyčajne stanovujú podľa rôznych aspektov:
  • Geografická oblasť
  • Sektory
  • Ďalšie charakteristiky, ako napríklad úroveň rizika
• Zmiešaný fond: Je to fond, ktorý investuje do fixných aj variabilných výnosov.
• Globálne fondy: Nemajú presne stanovenú investičnú politiku. Tieto fondy môžu investovať do rôznych typov aktív a rôznych geografických oblastí, ako to považujú správcovia.
• Zaručené prostriedky: Tento typ fondu zaručuje investorovi, že minimálne získa vopred stanovenú sumu pri splatnosti. Napríklad fond, ktorý poisťuje 100% kapitálu, s možnosťou vytvorenia 2% výnosu, ak dôjde k určitej udalosti.
• Fondy podľa sekcií: Jedná sa o fondy zložené z iných podfondov. Preto v rámci toho istého fondu, pretože existujú rôzne podfondy, môžu existovať rôzne investičné politiky.

Dôležitosť investičnej politiky

Investičná politika je pre investora prvkom, ktorý má zásadný význam. Pochopenie investičnej politiky fondu vám umožní získať rad výhod pre investora. Výhody, povedzme, nie sú iba peňažné.

Poznanie investičnej politiky poskytuje nasledujúce znalosti s následnými výhodami:

• Riziko: Keď investor pozná a rozumie investičnej politike fondu, do ktorého investuje, pozná aj jej riziká. Keď človek pozná riziká investície, vie vždy, či sú dočasné straty normálne alebo nie.
• Efektivita nákladov: Rovnakým spôsobom fondy stanovujú cieľové výnosy. Ak teda počas roka dosiahneme výnos 4% a cieľový výnos bol 3%, vieme, že sme v dobrom fonde.
• Časový horizont: Jedným z najdôležitejších faktorov je poznanie časového horizontu. Zaručený fond, ktorého časový horizont môže byť 1 rok, nie je to isté ako hodnotový fond, ktorý bude mať oveľa dlhší časový horizont. S čím je životne dôležité, ak chceme dosiahnuť ciele ziskovosti, aby sme si peniaze nechali na minimálny stanovený čas.

Tieto tri faktory sú najdôležitejšie v investičnej politike, aj keď môžeme nájsť ďalšie, napríklad zloženie portfólia alebo typ finančného produktu, do ktorého sa investuje. Faktory, ktoré nám samozrejme pomôžu pochopiť investíciu, ktorú robíme, oveľa lepšie. Následne maximalizujeme naše výhody, minimalizujeme riziká a budeme oveľa pokojnejší.

Ako hovorí Warren Buffett: „Investujte iba do toho, čomu rozumiete.“