Portfóliové akcie - čo to je, definícia a koncept

Portfóliové akcie sú akcie v rámci základného imania spoločnosti, ktoré získala fyzická alebo právnická osoba. Stali sa tak súčasťou investičného portfólia.

Za zmienku stojí, že na rozdiel od iných finančných cenných papierov je akcia rizikovejšia. To znamená, že môže krátkodobo zaznamenať straty, ale z dlhodobého hľadiska ponúka vždy viac ziskov ako pevný príjem.

Ďalšou skutočnosťou, ktorú je potrebné vziať do úvahy, je, že portfóliové akcie môžu byť súčasťou akciového portfólia. V tomto type portfólia je možné zahrnúť okrem akcií aj širšiu škálu vysoko volatilných aktív, ako sú konvertibilné dlhopisy a štruktúrované produkty.

Druhy akcií v portfóliu podľa rizika

Typy akcií v portfóliu sú podľa rizika nasledovné:

• Obranné: Sú to akcie vydané nízkorizikovými spoločnosťami, ktoré patria do sektorov, ktoré nesúvisia s výkonnosťou ekonomiky. Odvolávame sa napríklad na základné služby. V takom prípade bude výkonnosť cenných papierov tendencia byť relatívne stabilná, často vyplácajú dividendy, aj keď zvyčajne skromná.
• Urážlivé: Sú to akcie spoločností s nestabilnými výsledkami. To znamená, že môžu veľa vyhrať alebo stratiť. V rámci tejto skupiny sa berú do úvahy položky ako technológia alebo ropa. Tá závisí od medzinárodnej ceny ropy, ktorá zase môže čeliť silným výkyvom, napríklad v dôsledku geopolitických faktorov.

V tejto chvíli je potrebné poznamenať, že zloženie portfólia veľmi závisí od averzie k riziku. Ak investor hľadá relatívne stabilné zisky, bude radšej nakupovať defenzívnejšie akcie, aj keď to z dlhodobého hľadiska znamená vzdať sa vyšších výnosov ponúkaných ofenzívami.

Ste pripravení investovať na trhoch?

Jeden z najväčších sprostredkovateľov na svete, eToro, sprístupnil investície na finančných trhoch. Teraz môže ktokoľvek investovať do akcií alebo nakupovať zlomky akcií s 0% províziou. Začnite investovať hneď teraz s vkladom iba 200 dolárov. Pamätajte, že je dôležité trénovať investovanie, ale dnes to samozrejme môže urobiť každý.

Váš kapitál je ohrozený. Môžu sa účtovať ďalšie poplatky. Viac informácií nájdete na stocks.eToro.com

Je však dôležité poznamenať, že obranné akcie nie sú jedinou ochranou pred volatilitou trhu. Agent môže napríklad kupovať tituly s výkonmi, ktoré sú vždy historicky protikladné. To znamená, že ak jeden poklesne, očakáva sa nárast druhého (alebo iných), ktorý vyrovná stratu.

Ostatné klasifikácie portfóliových akcií

Ďalšie klasifikácie portfóliových akcií sú:

1. Za práva, ktoré poskytujú:

• Preferované: Sú to tituly, ktoré môžu nakoniec vyplatiť dividendy. Okrem toho majú jej vlastníci prednosť v prípade likvidácie spoločnosti, to znamená, že im peniaze boli vrátené pred ostatnými spoločníkmi.
• Obyčajné: Nie sú povinní vyplácať dividendy, ale udeľujú hlasovacie právo na valnom zhromaždení akcionárov.

Vyššie uvedené podrobne vysvetlíme v tomto článku o druhoch akcií.

2. Podľa účtovnej hodnoty

• O páre: Cena titulu je vyššia ako jeho nominálna hodnota, ktorá je uvedená v účtovných záznamoch vydávajúcej spoločnosti.
• Na par: Nominálna hodnota sa rovná trhovej cene.
• Podľa par: Cena je nižšia ako jej nominálna hodnota

Rozdiel medzi štátnymi akciami a portfóliovými akciami

Je dôležité odlíšiť portfóliové akcie od štátnych cenných papierov. Posledne menovaný predstavuje súbor akcií, do ktorých spoločnosť investovala a ktoré patria do jej vlastného základného imania.

Inými slovami, v rámci portfóliových akcií môže byť štátna pokladnica. V takom prípade spoločnosť kúpila časť cenných papierov, ktoré sama vydala.