Politicky exponovaná osoba (PEP)

Politicky exponovaná osoba (PEP) je osoba, ktorá má (alebo mala) príslušnú verejnú funkciu alebo udržiava určitý druh vzťahu s ľuďmi v príslušnej verejnej funkcii.

Preto sa hovorí o politicky exponovanej osobe (PEP), a to nielen o osobách, ktoré zastávajú alebo zastávajú príslušné verejné funkcie alebo funkcie, ale aj o osobách, ktoré sú s nimi v určitej miere prepojené (rodinné, sociálne alebo profesionálne).

Je potrebné mať na pamäti, že aj keď osoba prestane vykonávať verejnú funkciu, stále ju možno považovať za PEP. Neexistuje však všeobecné pravidlo o tom, ako dlho sa bude naďalej považovať za PEP. Nájdeme niektoré krajiny, ktoré navrhujú časový limit na to, aby prestali byť PEP (napríklad 2 roky), a ďalšie krajiny, v ktorých daná osoba prestane byť PEP, keď zmiznú charakteristiky, ktoré z nej vytvorili PEP.

Čo ovplyvňuje politicky exponovaná osoba (PEP)?

Aj keď sa to neobmedzuje iba na finančný sektor, dôležitosť považovania za PEP s tým často súvisí. Je to tak preto, lebo finančné subjekty majú povinnosť vedieť, či odkazujú na PEP. Alebo inak povedané, sú povinní vedieť, či odkazujú na PEP.

Táto povinnosť, ktorú musia finančné subjekty vedieť, ak je niekto PEP, spočíva vo vysokom riziku účasti na úplatkoch a korupcii. Preto tieto subjekty budú musieť vykonať rozsiahlejšiu štúdiu a monitorovanie fungovania PEP.

Druhy PEP

Pre PEP neexistuje jednotná definícia, môžeme ich však zoskupiť takto:

• Národné PEP: Ľudia s príslušnou verejnou funkciou na národnej úrovni, ako sú hlavy štátov, vysokí vládni úradníci, vojenskí, súdni úradníci, zástupcovia politických strán, riadiaci pracovníci štátnych spoločností.
• Zahraničný PEP: Ľudia s príslušnou verejnou funkciou v zahraničí, ako sú hlavy štátov, vysokí vládni úradníci, vojenskí, súdni úradníci, zástupcovia politických strán, riadiaci pracovníci štátnych spoločností.
• Medzinárodné organizácie: Ľudia s príslušnou funkciou v medzinárodných organizáciách.
• Príbuzní PEP: Ľudia, ktorí majú vzťah s PEP, buď príbuzenstvom, manželstvom alebo inou rovnocennou formou.
• PEP združením: Ľudia, ktorí by mohli mať prospech z blízkeho vzťahu s PYP, či už spoločenským alebo profesionálnym.

Príklady PEP

Budeme analyzovať niekoľko vymyslených prípadov, ktoré sú príkladmi politicky exponovaných osôb (PEP).

Predstavme si, že pani Miranda (ktorá je predsedníčkou španielskej vlády) a jej syn si chcú založiť bankový účet v Španielsku. Banka by musela začať postup na určenie, či ide o PEP. Pokiaľ ide o pani Mirandu, niet pochýb o tom, že je predsedníčkou španielskej vlády (National PEP). Jej syn, hoci nezastáva žiadnu funkciu ani verejnú funkciu, je považovaný za PEP, pretože je synom pani Mirandy (príbuznej PEP).

Teraz sa zamyslime nad pánom Pérezom, ktorý je priateľom z detstva pani Mirandy a chce si založiť účet v banke. V takom prípade by sa to mohlo považovať za PEP združením, aj keď by bolo potrebné objasniť, či skutočne ide o blízky vzťah, pretože udržiavanie určitého druhu priateľstva v detstve neznamená, že v súčasnosti predstavuje riziko. V prípade, že pán Pérez bol v súčasnosti jednou z dôveryhodných osôb pani Mirandy, mohol by byť združením považovaný za PEP, ale ak nie je, nemusel by byť považovaný za PEP.

Teraz si predstavme pána Garcíu, ktorý je v súčasnosti generálnym riaditeľom OSN a chce si otvoriť účet vo finančnej inštitúcii v Španielsku. García by považovali za PEP, ak by zastával príslušné miesto v medzinárodnej organizácii.

Na záver budeme uvažovať o pánovi Molinovi, ktorý bol ministrom vnútra v Nemecku a tiež si chce otvoriť účet v španielskej banke. V tomto prípade, keď bol v minulosti ministrom vnútra v Nemecku (zahraničný PEP), bude potrebné objasniť, či je stále považovaný za PEP na základe viacerých faktorov, napríklad času, keď pracoval na tejto pozícii, a / alebo čo sa stalo od vášho odchodu z funkcie.