Sú chvíle, keď svet zločinu, bohužiaľ, využíva ekonomické inovácie na pranie špinavých peňazí alebo skrytie transakcií. Práve určitá trieda kryptomien, vzhľadom na ich anonymitu, ktorú umožňujú, je obľúbeným organizovaným zločinom.
Kryptomenu by sme mohli definovať ako digitálnu platobnú metódu, ktorá na zabezpečenie bezpečnosti svojich používateľov používa šifrovací systém. Jedná sa o nefyzické digitálne meny, ktoré sa však dajú použiť pri transakciách cez internet. Na druhej strane neexistuje žiadna centrálna banka, ktorá by bola zodpovedná za jej kontrolu a vydávanie. Všetko sa to začalo v roku 2009 bitcoinom, ktorý vytvoril Japonec Satoshi Nakamoto. Postupom času sa objavili nové kryptomeny, niektoré s takými vlastnosťami, že si ich niektoré zločinecké organizácie začali hojne využívať.
Kryptomeny ako nástroj zločineckých organizácií
Podľa informácií poskytnutých Europolom organizovaný zločin použil kryptomeny na pranie asi 4,5 miliárd eur. A navyše sa odhaduje, že 4% ziskov z európskej kriminality sú smerované cez kryptomeny ako bitcoin.
Prečo sa zločinci obracajú na kryptomeny? Okrem iného aj preto, že pre orgány činné v trestnom konaní je ťažšie zmraziť portfólio kryptomien ako bankový účet. Pretože nejde o banky závislé od orgánu, je oveľa zložitejšie, aby polícia sledovala transakcie.
Jasným príkladom spôsobu, akým kriminalita využíva kryptomeny, je prípad drogového dílera z Walesu. Tento zločinec, ktorý je odsúdený na 8 rokov väzenia, sa zaoberal predajom fentanylu, pričom fungoval iba s bitcoinmi. Obava sa šíri medzi európskymi policajtmi, najmä medzi londýnskou políciou, ktorí každý deň vidia malých drogových dílerov, ktorí sa uchyľujú ku kryptotechnológii, aby skryli svoje financie.
Je pravda, že existujú kryptomeny ako Ripple a Nano, ktoré vynikajú okrem iných dôvodov uľahčením rýchlych platieb a ich nízkymi províziami. Ale to, čo zaujíma zločin, nie je taký druh zariadenia, ale anonymita. Z kryptomien, ktoré najviac uprednostňujú anonymitu a ktoré Europolu spôsobujú najväčšie bolesti hlavy, treba spomenúť tri: Monero, Zcash a Dash.
Ďalej vysvetlíme niektoré z najdôležitejších charakteristík týchto troch kryptomien:
- Monero: Ponúka anonymitu a jej sledovanie je oveľa zložitejšie ako pri bitcoinoch. Vyniká tiež ľahkou výmenou s inými jednotkami. Trhová kapitalizácia 3 600 miliónov eur.
- Zcash: Napriek tomu, že nezaručuje úplné súkromie, existuje variant, ktorý je veľmi ťažké sledovať. Trhová kapitalizácia vo výške 1 100 miliónov eur.
- Dash: Odvodené od litecoinu, stačí pre svoju prezentáciu povedať, že sa mu hovorilo „temná mena“. V aplikácii Dash pomocou programu PrivateSend existuje možnosť skryť pôvod finančných prostriedkov. Trhová kapitalizácia 4 000 miliónov eur.
Vypátranie zločincov
Vzhľadom na vysoké súkromie, ktoré kryptomeny ponúkajú, má polícia veľa problémov, pokiaľ ide o spájanie transakcií s podozrivými. Zhromažďovanie dôkazov na preukázanie viny jednotlivca je preto oveľa zložitejšou a komplikovanejšou úlohou.
Nejde o to, že kryptomeny sú nástrojom špeciálne navrhnutým pre trestnú činnosť, ale vysoký stupeň anonymity, ktorý poskytujú, umožňuje zločineckým organizáciám skrývať svoje trestné činnosti a transakcie.
Teraz sa vo svete kriminality bitcoiny používajú čoraz menej, pretože iné menšie meny, ako napríklad tie, ktoré už boli spomenuté, ponúkajú nižšie provízie a väčšie súkromie. A čo viac, bitcoin má čoraz viac kontrol. V tomto zmysle musí byť pred uskutočnením transakcie poskytnutá totožnosť, adresa a niekedy aj selfie. Táto séria opatrení, minimálne čo sa bitcoinov týka, uľahčuje prácu orgánom činným v trestnom konaní.
Bitcoiny tak už nie sú úrodnou pôdou pre trestné transakcie. Tí, ktorí si myslia, že pri používaní bitcoinu nezanechajú stopu, sa mýlia, pretože zanechajú stopu, ktorá orgánom umožní nájsť adresu, na ktorej nákup kryptomien vznikol.
Napriek všetkému najsilnejšie zločinecké organizácie vyvíjajú veľké úsilie v oblasti kryptomien, aby sťažili sledovanie a lokalizáciu ich transakcií.