Globálne investície - čo to je, definícia a koncept

Globálna investícia je stratégia, ktorá spočíva v získaní finančných aktív z rôznych krajín sveta. To za účelom diverzifikácie portfólia a rozloženia rizika na rôzne trhy.

To znamená, že tento typ taktiky umožňuje agentovi investovať do akcií, dlhopisov a ďalších nástrojov z rôznych krajín. Zvyšuje sa tak váš potenciálny počet zdrojov príjmu.

Je potrebné poznamenať, že čím je portfólio rozmanitejšie, tým menšie je riziko. Je to tak preto, lebo hoci hodnota jedného z aktív v portfóliu klesá, v ďalšom môže dôjsť k zvýšeniu.

Charakteristika globálnych investícií

Medzi charakteristiky globálnych investícií patria:

• Je to opak domácich investícií, keď agent získava iba finančné nástroje zo svojej vlastnej krajiny.
• Musí sa brať do úvahy kurzové riziko, to znamená potenciálna strata v dôsledku poklesu hodnoty meny. Predstavme si napríklad, že Španiel kupuje dlhopisy od spoločnosti v USA a pravidelne dostáva výnosy v dolároch. Ak teda cena dolára poklesne, poklesne aj príjem investora - pri jeho zmene na eurá.
• Je to stratégia, ktorú musí geopolitická premenná zohľadniť. Môže sa napríklad stať, že vláda krajiny sa rozhodne zaviesť obmedzenia alebo vyššie dane zo zahraničných investícií.
• Ďalšou premennou, ktorá môže mať vplyv na globálne investície, sú politiky menových orgánov, napríklad ak zvyšujú alebo znižujú svoju referenčnú úrokovú sadzbu.
• Rozvinuté krajiny ponúkajú investorovi nižšiu úroveň rizika, to znamená, že zaručujú stabilnejšie výnosy v priebehu času. To v porovnaní s rozvíjajúcimi sa alebo rozvojovými krajinami, kde je väčšia volatilita, ale aj vyššia ziskovosť.

Typy aktív v globálnom portfóliu

Pri implementácii globálnej investičnej stratégie je možné získať rôzne typy aktív, napríklad:

• Dlhopisy: Sú to dlhové nástroje vydané spoločnosťou alebo krajinou (štátne dlhopisy). Kupujúci „požičiava“ peniaze emitentovi a na oplátku dostáva pravidelné platby.
• Akcie: Tieto aktíva sú súčasťou základného imania spoločnosti. To znamená, že kupujúci sa stane spoločníkom vo vydávajúcej spoločnosti. Zisky sa dosahujú predajom akcií a / alebo príjmom dividend.
• Finančné deriváty: Sú to nástroje (opcie, futures, swapy a forwardy), ktorých hodnota sa mení v závislosti od iného podkladového aktíva, napríklad od akciového indexu.