Charakteristika investičných fondov je obsiahnutá v ich informačnej brožúre. Investor ich musí poznať, aby mohol vyberať medzi rôznymi typmi investičných fondov s prihliadnutím na ich profil investora, to znamená na ich schopnosť a vôľu riskovať popri časovom horizonte.
Podielové fondy možno klasifikovať rôznymi spôsobmi. Podľa vášho investičného povolania, rizika, typu návratnosti alebo geografickej oblasti, okrem iných parametrov.
Najpoužívanejšou a najpopulárnejšou je klasifikácia podľa investičného povolania. Môžeme teda zdôrazniť nasledujúce typy investičných fondov.
Menový investičný fond
Sú to fondy, ktoré vynikajú vysokou úrovňou likvidity a nízkym rizikom. Ziskovosť, ktorú získavajú, je nízka. Neinvestujú do akcií, mien alebo surovín.
Ste pripravení investovať na trhoch?
Jeden z najväčších sprostredkovateľov na svete, eToro, sprístupnil investície na finančných trhoch. Teraz môže ktokoľvek investovať do akcií alebo nakupovať zlomky akcií s 0% províziou. Začnite investovať hneď teraz s vkladom iba 200 dolárov. Pamätajte, že je dôležité trénovať investovanie, ale dnes to samozrejme môže urobiť každý.
Váš kapitál je ohrozený. Môžu sa účtovať ďalšie poplatky. Viac informácií nájdete na stocks.eToro.com
Chcem investovať s EtoromSú to fondy, ktoré vynikajú svojou podobnosťou s peniazmi. S tak malou variabilitou a takou flexibilitou môžeme rýchlo zmeniť naše podiely na peniaze bez straty časti našej investície.
Investičné fondy s pevným výnosom
Investujú do fixného príjmu zloženého z obligácií, dlhopisov, zmeniek, zmeniek atď. Vývoj hodnoty týchto fondov zásadne závisí od vývoja úrokových sadzieb. Rozumieme tomu, že čím kratšia je doba splatnosti aktív, do ktorých fond investuje (krátkodobé fondy s pevným výnosom), tým nižšie riziko a nižší očakávaný výnos.
Kapitálové investičné fondy
Väčšinu investujú do akcií (akcií). Možno ich rozdeliť podľa trhov, na ktoré investujú (Európa, rozvíjajúce sa trhy atď.), Podľa sektorov činnosti (technológie, telekomunikácie) alebo podľa ďalších charakteristík spoločností.
Zmiešané investičné fondy
Ide o kombináciu oboch vyššie uvedených spôsobov, časti aktív s pevným výnosom a ďalšej časti s premenlivým príjmom, v závislosti od percenta investícií do každého z nich sa predpokladá vyššia alebo menšia úroveň rizika.
Globálne investičné fondy
Sú to tí, ktorí nedefinovali svoju investičnú politiku, sú to fondy, ktoré sa nehodia k ničomu z vyššie uvedeného, majú slobodu nestanoviť vopred percentá, ktoré budú investovať do fixného alebo variabilného príjmu, nešpecifikujú trhy alebo sektorová aktivita alebo geografická distribúcia. V tomto type fondov je možné nájsť vysoké úrovne rizika.
Zaručené prostriedky
Môžu úplne alebo čiastočne zabezpečiť návratnosť počiatočnej investície plus fixnú alebo variabilnú ziskovosť k určitému dátumu. Existujú garantované fixné a variabilné príjmy.
Alternatívne fondy na správu alebo hedžové fondy (hedžový fond)
Je to fond, ktorý sa vyznačuje tým, že poskytuje správcovskej spoločnosti veľa slobody, ktorý sa používa na vykonávanie operácií na zabezpečenie rizika, zvyšovanie vystavenia riziku s cieľom dosiahnuť vyššiu ziskovosť. Podľa Forthergrilla a Cola neexistuje všeobecne prijatá definícia: „všetky formy podielových fondov, spoločností a spoločností, ktoré používajú deriváty na priame investovanie a / alebo sú oprávnené prijímať krátke pozície a / alebo využívať výraznú páku prostredníctvom pôžičiek“. Minimálna investícia je 50 000 €.
Príponu nájdete v hedžových fondoch tu.
Fondy fondov
Neinvestujú priamo do cenných papierov, ale do iných investičných fondov. Napríklad hedžové fondy - hedžové fondy - umožňujú najmenším sporiteľom prístup k tomuto typu investícií.
Indexové fondy
Sú to fondy, ktoré replikujú zloženie indexu, ktorý berú ako referenciu, napríklad Ibex-35, portfólio akcií sa vytvára s každou z hodnôt, ktoré tvoria index. Táto forma riadenia zaisťuje, že fond dosahuje výkonnosť zhodnú s výkonnosťou indexu, ktorý nasleduje.
Indexové fondy majú pasívne riadenie, to znamená, že manažér sa snaží replikovať správanie indexu (ETF), naopak, aktívne riadenie je staviť na manažérov, ktorí majú v úmysle prekonať určitý referenčný index alebo benchmark.
Je to večná vojna, ktorá sa na trhu vedie medzi aktívnym a pasívnym riadením, medzi alfa (ziskovosť nad indexmi) a beta (korelácia s indexmi).
Na záver treba spomenúť, že klasifikáciu bolo možné urobiť na základe iných metrík. Tento typ poradia podielových fondov je však rozdelený podľa popularity.
Ďalšie informácie o podielových fondoch nájdete v dokumente vysvetlenie investičných fondova výhody fondov.
