Profil investora je definovaný podľa úrovne tolerancie k finančnému riziku, ktorú je investor ochotný podstúpiť, pričom finančné riziko sa chápe ako schopnosť znášať straty.
Určuje sa hodnotením subjektívnych prvkov charakteru investora, ktoré sa v skratke snažia odpovedať na otázku „do akej miery sú ochotní riskovať svoje peniaze výmenou za akú ziskovosť“.
Ziskovosť, ktorú očakáva, by sa zvyšovala so zvyšujúcim sa stupňom predpokladaného rizika.
Cieľom znalosti profilu investora je určiť, ktorý produkt alebo produkty by boli pre túto osobu vhodné.
Typy profilu investora
Pri investovaní je potrebné mať na pamäti, že na finančných trhoch je k dispozícii široká škála aktív. Investícia do každého z nich zahŕňa rôzne riziká.
Ste pripravení investovať na trhoch?
Jeden z najväčších sprostredkovateľov na svete, eToro, sprístupnil investície na finančných trhoch. Teraz môže ktokoľvek investovať do akcií alebo nakupovať zlomky akcií s 0% províziou. Začnite investovať hneď teraz s vkladom iba 200 dolárov. Pamätajte, že je dôležité trénovať investovanie, ale dnes to samozrejme môže urobiť každý.
Váš kapitál je ohrozený. Môžu sa účtovať ďalšie poplatky. Viac informácií nájdete na stocks.eToro.com
Chcem investovať s EtoromStupeň averzie k riziku meria väčšiu alebo menšiu psychologickú kapacitu investora predpokladať straty zo svojej investície. Čím väčšia je averzia k riziku, tým väčšie je odmietanie utrpených strát. A naopak, čím nižšia je averzia k riziku, tým menšie je odmietnutie utrpieť straty.
V Španielsku teda CNMV navrhuje nasledujúcu klasifikáciu:
- Konzervatívny profil: Tento investor má vysokú úroveň averzie k riziku. Ste ochotní stratiť malé alebo žiadne peniaze. Spravidla sa snažíte udržať svoje investície bez ohľadu na to, či bude vaša ziskovosť veľmi nízka.
- Stredný profil: Tento investor má mierny stupeň averzie k riziku. Bol by ochotný utrpieť väčšiu stratu ako konzervatívny investor, pretože sa snaží dosiahnuť o niečo vyšší výnos.
- Agresívny profil: Je to investor, ktorý je ochotný podstúpiť značné straty zo svojej investície výmenou za dosiahnutie vysokých výnosov.
Tieto definície však nie sú exaktnou vedou. To znamená, že nie sú doslovné, pretože slúžia subjektívnym kritériám. Citlivosť na riziko má veľa nuancií v závislosti od každého investora a ako taká ju nemožno kvantifikovať.
Vlastnosti, ktoré určujú profil investora
Spravidla sú zahrnuté kritériá, ktoré hodnotia finančnú situáciu investora, ciele sledované investíciou, životnú fázu, v ktorej sa nachádzajú, alebo ich stupeň finančného vzdelania.
Preto vám Expert Advisor položí otázky týkajúce sa nasledujúcich tém:
- Vek. S
- Plat, ktorý dostávate.
- Tekuté dedičstvo.
- Mesačná úspora kapacity.
- Ziskovosť, ktorú dúfate dosiahnuť.
- Časový horizont vašej investície.
- Výrobky, o ktoré máte záujem.
Ďalej sa vytvárajú hypotetické situácie, aby sa pochopil charakter investora alebo jeho reakcie na stresové situácie. Napríklad, čo by ste podnikli, keby vaše portfólio stratilo v určitom časovom období percento svojej hodnoty.
Na základe týchto ocenení budú niektoré produkty a aktíva pre uvedeného investora vhodnejšie na úkor ostatných.
