Diverzifikácia portfólia

Diverzifikácia portfólia je investičná technika, ktorá spočíva v zložení portfólia s rôznymi druhmi aktív s hlavným cieľom znížiť prirodzené riziká investície.

Diverzifikácia by bola hovorovým spôsobom, keby ste nedávali všetky vajcia do toho istého koša, aby sa v prípade pádu všetky nerozbili.

Inými slovami, keď hovoríme o diverzifikácii portfólia, máme na mysli vytvorenie finančného dedičstva, ktoré má aktíva rôznej povahy, pôvodu a sektoru. Týmto spôsobom si udržíme ziskovosť s menším vystavením riziku.

Ak vezmeme do úvahy, že investujeme všetky svoje peniaze do jedného cenného papiera, napríklad do akcií veľkej spoločnosti, je pravdepodobné, že v nepriaznivej situácii by sme mohli prísť o všetky svoje peniaze alebo ich veľkú časť v prípade, že by sa tieto investície považovali za zlyhalo. Investori sa preto snažia uchýliť sa k tomuto druhu rizika rozšírením spektra sektorov a aktív, kde môžu vložiť svoje peniaze.

Faktory, ktoré je potrebné zvážiť na diverzifikáciu

Jedným z najlepších spôsobov diverzifikácie portfólia je mať aktíva s rôznym stupňom likvidity, rizika, zložitosti a doby trvania. Týmto spôsobom zabezpečíme, že v prípade, že jedna z našich možností klesne, bude možné ich kompenzovať investíciami uskutočnenými v iné odvetvia.

Ste pripravení investovať na trhoch?

Jeden z najväčších sprostredkovateľov na svete, eToro, sprístupnil investície na finančných trhoch. Teraz môže ktokoľvek investovať do akcií alebo nakupovať zlomky akcií s 0% províziou. Začnite investovať hneď teraz s vkladom iba 200 dolárov. Pamätajte, že je dôležité trénovať investovanie, ale dnes to samozrejme môže urobiť každý.

Váš kapitál je ohrozený. Môžu sa účtovať ďalšie poplatky. Viac informácií nájdete na stocks.eToro.com

Je bežné zaistiť sa proti finančným rizikám, keď ukladáme naše aktíva do rôznych sektorov (napríklad obnoviteľné energie, bankovníctvo a potravinárstvo), do aktív rôznych kategórií (pevný a variabilný príjem) a doby trvania (krátkodobé a dlhodobé investície).

Portfóliá sú vystavené dvom základným typom rizík:

• Systematické riziko: Je to ten, ktorý ovplyvňuje všetky aktíva rovnako a bez ohľadu na ich kategóriu, pretože sú externými faktormi, a preto ich nebudeme schopní eliminovať, aj keď diverzifikujeme svoje portfólio. Ide o riziká ako politická nestabilita, jurisdikcia každej krajiny, prírodné faktory atď.
• Špecifické riziko: Toto riziko spojené s každým aktívom, napríklad špekulácie s menami, kolaps akciových trhov … toto riziko, na rozdiel od predchádzajúceho, možno znížiť pomocou adekvátnej diverzifikácie portfólia.

Tieto dva koncepty rizika nie sú neomylné. Môže to však viesť dlhú cestu k zníženiu našich potenciálnych strát.