Európska únia zaviedla nový mechanizmus v boji proti praniu špinavých peňazí. Jedná sa o kontrolu hotovosti, ktorá uľahčuje spoluprácu medzi členskými štátmi, a to všetko na základe sledovania peňažných tokov a výmeny informácií medzi krajinami, ktoré tvoria Európsku úniu.
Jednou z veľkých hospodárskych výziev Európskej únie je boj proti praniu špinavých peňazí. Skúsenosti ukazujú, že v Európe sa manipuluje s veľkým množstvom hotovosti. Tieto prostriedky nepochádzajú práve z legálnych aktivít, ale z nelegálnych operácií. Stáva sa, že je ľahké prevádzať tieto peniaze nepriehľadným spôsobom a uniknúť kontrole orgánov a správy.
Kontrola veľkých súm v hotovosti
Európska únia preto v snahe zabrániť vstupu peňazí z nelegálnych aktivít do legálneho obehu schválila nariadenie známe ako kontrola hotovosti. Medzi najdôležitejšími opatreniami teda stojí za zmienku povinnosť ohlasovať akúkoľvek sumu v hotovosti presahujúcu 10 000 eur, ktorá sa chystá vstúpiť alebo opustiť územie Spoločenstva.
S príchodom kontroly hotovosti sa posilnia kontroly nad obehom hotovostných tokov. Je to tak, že kontrola obehu hotovosti umožňuje efektívnejší boj proti trestnej činnosti. Existuje veľa zločineckých organizácií, ktoré sa uchýlia k použitiu hotovosti, aby nezanechali stopy.
Prečo bol ale limit pre peňažné sumy, ktoré musia byť deklarované colným orgánom, stanovený na 10 000 eur? Táto hranica je dostatočne vysoká na to, aby sa z postupu nestala nudná byrokratická prekážka, takže väčšina bežných cestujúcich nebude mať povinnosť tento postup formalizovať.
Európska únia túto záležitosť zobrala vážne a stanovila dôležité sankcie pre tých, ktorí si neplnia povinnosť priznať zodpovedajúce sumy peňazí. Tieto pokuty sa pohybujú od minimálne 330 eur do maximálne dvojnásobku sumy, ktorá nie je deklarovaná v krajinách ako Španielsko.
Peňažné prostriedky však nie sú jedinou metódou, ktorú používajú zločinci, pretože sa uchyľujú aj k iným likvidným majetkom. To všetko viedlo k zahrnutiu zlata a diamantov do nových predpisov o kontrole hotovosti. Existuje dokonca údaj o „hotovosti bez sprievodu“ na sledovanie poštových zásielok.
Pretože tí, ktorí pôsobia vo svete kriminality, nachádzajú medzery a rôzne spôsoby, ako skryť stopy svojich financií, nariadenie uľahčuje zmeny v samotnej definícii pojmu „hotovosť“. Z tohto dôvodu existuje možnosť vykonať aktualizáciu nariadenia každé 3 roky.
Budúce výzvy: nákupné fórum a finančná spravodajská jednotka
Európske úrady, bohužiaľ, zabudli na dôležitú otázku: takzvané «nákupné fórum». Pamätajme, že pod pojmom „nakupovanie na fóre“ rozumieme možnosť, že držiteľ sumy v hotovosti si vyberie súd alebo právny predpis, ktorý najlepšie vyhovuje jeho záujmom.
Zásadným aspektom pri vykonávaní kontroly hotovosti bude koordinácia informácií medzi členskými štátmi Európskej únie. To znamená, že bude nevyhnutný rýchly prístup potrebných informácií k orgánom zodpovedným za boj proti praniu špinavých peňazí. Na tento účel budú existovať vzájomne prepojené databázy, ktoré umožňujú prístup iba k informáciám súvisiacim s vyšetrovaním a kontrolou peňažných tokov.
V rámci nového nariadenia vyniká takzvaná finančná spravodajská jednotka, ktorá by mohla mať neoceniteľný prínos na európskej úrovni, pokiaľ ide o finančné trestné činy.