Faktory pre výber investičného fondu sú tie premenné, ktoré sa musia brať do úvahy pri výbere ziskovej investície do sporiaceho nástroja, ako je investičný fond.
Investičný fond je aktívum zložené z príspevkov investorov, ktorí investujú svoj kapitál s cieľom dosiahnuť jeho návratnosť. Investičný fond budú spravovať správcovia investícií, ktorí rozhodnú o prijatí investičnej politiky, jej distribúcii a výbere finančných nástrojov, do ktorých sa má investovať.
Existujú rôzne typy investičných fondov, napríklad tradičné, ktoré investujú do produktov s variabilným príjmom, fixných výnosov, derivátov, Forexu alebo komodít, ktoré sa snažia vylepšiť referenčné aktívum alebo referenčnú hodnotu na trhu, indexové fondy, ktoré kopírujú správanie určitého indexu. trh, ETF, ktoré sú hybridom medzi akciou a investičným fondom, profesionálnejšie a personalizovanejšie alternatívne fondy pre účastníkov, fondy zamerané na jednotlivcov, ako sú hedžové fondy alebo hedžové fondy, SICAV s priaznivejšími daňovými dopadmi alebo realitné investičné fondy, ktoré investujú od domov a garáží po priemyselné stavby.
Faktory pre výber investičného fondu
Najdôležitejšie faktory pri výbere investičného fondu sú:
- Objem spravovaných aktív.
- Reputácia a filozofia správcu fondu, správcov a uschovávateľov.
- Investičná politika fondov a distribúcia fondov podľa sektorov a krajín.
- Hodnotenie Morningstar.
- Hodnotenie úverového ratingu.
- Úroveň obratu portfólia. Aktívne riadenie vs pasívne riadenie. Nadmerné riadenie môže generovať značné poplatky, a teda znižovať ziskovosť fondu. Mnoho investičných manažérov rokovalo s finančnou inštitúciou o retrocesiách provízií.
- Posúďte päť najdôležitejších pozícií vo fonde.
- Dlhodobá ziskovosť. Posledných 5 rokov a 10 rokov, ak existujú záznamy.
- Market beta nám hovorí, ako sa líši ziskovosť aktíva vzhľadom na referenčný trh.
- Curtosis koeficient, analyzuje stupeň koncentrácie cenných papierov, ktoré tvoria portfólio.
- Sharpe ratio, meria nadmerný výnos v porovnaní s bezrizikovým majetkom. Tento pomer je veľmi dôležitý.
- Referenčné alebo referenčné aktívum.
- Likvidita portfólia.
- Dátum, ku ktorému sa berie čistá hodnota aktív.
- Transparentnosť informácií o fonde v informačnej brožúre a štvrťročných správach.
- Zverejnenie čistej hodnoty aktív v oficiálnych ekonomických médiách.
- Poplatok za správu, vklad, predplatné a vyplatenie. Okrem toho môže existovať provízia za zisk.
- Časový horizont a rizikový profil (zaslúži si osobitnú zmienku, aj keď je zahrnutý do vyššie uvedenej investičnej politiky)
Týchto 18 bodov nezahŕňa všetky možné body, ktoré je možné analyzovať z fondu. Bolo by ich oveľa viac a niektoré by nebolo možné analyzovať alebo vedieť. Ak však vezmeme do úvahy tieto faktory a podrobne ich analyzujeme, bude pravdepodobnejšie, že si vyberieme kvalitný investičný fond.
Ste pripravení investovať na trhoch?
Jeden z najväčších sprostredkovateľov na svete, eToro, sprístupnil investície na finančných trhoch. Teraz môže ktokoľvek investovať do akcií alebo nakupovať zlomky akcií s 0% províziou. Začnite investovať hneď teraz s vkladom iba 200 dolárov. Pamätajte, že je dôležité trénovať investovanie, ale dnes to samozrejme môže urobiť každý.