Investičný poradca - čo to je, definícia a koncept

Investičný poradca je profesionál, ktorý využíva svoje znalosti riadenia investičných portfólií svojich klientov výmenou za peňažné protiplnenie.

Preto je odborníkom na investičné produkty, kde môže rentabilne šetriť alebo prebytočnú likviditu svojich klientov. Týmto spôsobom im v závislosti od ich osobného a rizikového profilu poradí, ktoré produkty sú pre nich najvhodnejšie. Medzi tými, ktorí tieto služby požadujú, sú fyzické osoby (fyzické osoby) a právnické osoby (spoločnosti).

Rozdiely medzi investičným a finančným poradcom

V skutočnosti viac ako o rozdieloch môžeme hovoriť o rozsahu služby. Mohli by sme zvážiť, že:

• Finančný poradca je ten, kto poskytuje služby spojené s financiami svojich klientov. Týmto spôsobom vám poradí o vašej finančnej situácii z ekonomického, ale aj fiškálneho hľadiska. Preto vám pomôže naplánovať vaše finančné potreby a spravovať vaše platby daní.
• Osoba, ktorá nás vedie pri investíciách, sa zameriava na túto službu. Inými slovami, ich úlohou je ponúkať nám produkty, ktoré sa prispôsobujú nášmu vkusu, preferenciám a rizikovým profilom. Preto môžeme povedať, že jej rozsahom sú investície.

Majte na pamäti, že sú to rôzni profesionáli a tiež ich školenie. Prvý sa špecializuje na financovanie a jeho školenie je z tohto hľadiska, druhý sa špecializuje na investície. Napríklad veľké spoločnosti majú často externých finančných poradcov, ktorí zodpovedajú svojim finančným riaditeľom. Môžu mať aj jednu z investícií na prebytočnú likviditu.

Odporúčania pre výber a spoplatnenie služby

Aj keď je každý človek iný, pri výbere poradcu môžeme urobiť niekoľko odporúčaní. Viac ako čokoľvek iného sa pozrieme na ich školenie, skúsenosti a údaje.

Ste pripravení investovať na trhoch?

Jeden z najväčších sprostredkovateľov na svete, eToro, sprístupnil investície na finančných trhoch. Teraz môže ktokoľvek investovať do akcií alebo nakupovať zlomky akcií s 0% províziou. Začnite investovať hneď teraz s vkladom iba 200 dolárov. Pamätajte, že je dôležité trénovať investovanie, ale dnes to samozrejme môže urobiť každý.

Váš kapitál je ohrozený. Môžu sa účtovať ďalšie poplatky. Viac informácií nájdete na stocks.eToro.com

• Spočiatku sa to môže zdať ako samozrejmosť, ale dôležité je špecializované školenie. Najbežnejší diplom je zvyčajne v administratíve, ale môžu tiež absolvovať právo. V obidvoch prípadoch je veľmi časté a vhodné, aby mali postgraduálny titul v odbore služieb, ktoré poskytujú.
• Na druhej strane skúsenosť. Mali by mať najmenej štyri alebo päť rokov práce v oblasti poradenstva o investíciách. V týchto firmách, rovnako ako v právnických firmách, sa učia čerství absolventi. Niečo, čo je bežné a odporúčané a hovorí veľa o ich profesionalite.
• Na záver poverovacie listiny. Zákony každej krajiny na jednej strane zvyčajne vyžadujú, aby sa zaregistrovali u verejného regulačného orgánu. Na druhej strane a nemenej dôležité sú osobné a profesionálne údaje. Internet nám v tom môže pomôcť, poďme preskúmať, analyzovať a predovšetkým sa opýtať, čo je potrebné.

Služba je zvyčajne spoplatnená dvoma spôsobmi. Na jednej strane vystavenie faktúry za celkovú sumu vykonaných prác a načas. Na druhej strane ako periodická komisia pre poradenstvo. Prvý je vhodný, keď potrebujeme konkrétnu orientáciu a niečo konkrétne. Druhý vzorec sa odporúča v dlhodobých vzťahoch.

Regulačné orgány v niektorých krajinách

Na záver ukážeme, kto sú regulačné orgány, ktoré „monitorujú“ tieto služby v Španielsku a Mexiku. Aj keď majú tendenciu byť si podobné v iných krajinách a sú to tie isté, ktoré kontrolujú organizované akciové trhy, napríklad akciový trh:

• V Španielsku je to Národná komisia pre trh cenných papierov (CNMV), ktorá reguluje organizované trhy (akciový trh) finančných aktív a pasív v Španielsku. Teda nákup a predaj akcií, dlhopisov, dlhopisov atď. Je to nezávislý orgán od španielskej daňovej agentúry.
• V Mexiku by to bola Národná komisia pre bankovníctvo a cenné papiere (CNBV), orgán podobný predchádzajúcemu orgánu, ktorý reguluje finančné trhy. Je tiež nezávislým orgánom mexického ministerstva financií.