Pokladnice sú také peňažné odtoky, ktoré sú zamerané na uspokojenie nesplatených dlhov u dodávateľov a veriteľov.
Týmto spôsobom bude tento koncept zahŕňať všetky platby, ktoré platíme našim dodávateľom alebo veriteľom.
Príkladom môžu byť faktúry alebo nákupy dlhodobého majetku. Efektívny a efektívny proces platby robí rozdiel medzi dôverou alebo nedôverou tých, ktorým dlžíme peniaze. To môže mať nakoniec dopad na našu povesť.
Ako správne spravovať platby z pokladnice
Ako sme už spomenuli, správne riadenie pokladnice je nevyhnutné. Preto nám nasledujúce kroky môžu pomôcť pri jeho uskutočňovaní. Majte na pamäti, že všetko, čo sa plánuje, má väčšiu šancu na úspech.
- Najskôr vyjednávajte. Musíte sa skontaktovať s dodávateľmi alebo veriteľmi a stanoviť podmienky nákupu a poskytovania služieb. V ideálnom prípade je to prostredníctvom zmluvného dokumentu. Ak to nie je možné, aspoň je lepšie urobiť to e-mailom a uložiť konverzácie.
- Po druhé, spravuj, pretože toto slovo má globálny význam. Teraz je čas skontrolovať podmienky a prispôsobiť ich podmienkam zberu našich klientov. Tu sa musíme vyhnúť problémom s likviditou alebo vzniku negatívneho prevádzkového kapitálu. Tento krok je možno najdôležitejší a je nevyhnutný softvér na správu podniku (niektoré veľmi dobré zadarmo).
- Na záver kontrola týchto platieb. Pri práci s dodávateľmi alebo veriteľmi je dôležité preukázať vážnosť, formálnosť a čestnosť. Preto vás musia zaujímať uskutočnené platby a vedieť, či sa dočkali uskutočnenia.
Platobné nástroje
Existuje mnoho spôsobov platby, a ešte viac s rozširovaním platforiem na internete alebo v mobilných telefónoch. Pozrime sa však na niektoré z najrelevantnejších:
- Bankový prevod. Bola najbežnejšia, kým ju nepredbehli platobné platformy. Spočíva v prevode finančných prostriedkov z jedného bankového účtu na druhý za určitých podmienok. Platba sa zvyčajne uskutoční okamžite alebo za niekoľko dní, v závislosti od toho, či je vnútroštátna alebo nie, a či sa uskutoční v prospech rovnakého subjektu.
- Platobné platformy. Tie sa rozvíjali vďaka digitálnemu veku a internetu. Najznámejší je Pay Pal, jeden z priekopníkov. Existujú však aj také, ktoré sú zvyčajne spojené s bankami. To je prípad spoločnosti Bizum, ktorá je výsledkom spolupráce rôznych španielskych bankových subjektov a ktorá umožňuje platby z mobilu na mobil.
- Šeky alebo zmenky. Táto modalita pozostáva zo série dokumentov, ktoré nahrádzajú hotovosť. Prvé umožňujú výber peňažnej čiastky kedykoľvek, druhé k dátumu expirácie. Oba sú vďaka technologickému pokroku čoraz menej využívané.
- Bankové potvrdenia o inkase. V takom prípade má dodávateľ možnosť vystaviť na náš bankový účet poplatok vo výške nákupu. Z tohto dôvodu sme tento proces predtým autorizovali v našej banke. Programy pre správu majú aplikáciu, ktorá priamo prepája a automatizuje postup.
Príklad platieb do štátnej pokladnice
Nakoniec nič lepšie ako príklad. Urobili sme to v tabuľke, ale vzhľad by bol podobný tomu, ktorý ponúka program na správu. V ňom máme inkasá a platby naplánované na štvrtinu v troch modalitách: hotovosť, 30 dní a 60 dní. Na druhej strane máme nejaké hotovostné zostatky predpovedané finančným oddelením.
Kvôli jednoduchosti sme zoskupili inkasá a platby, aj keď v skutočnosti majú zvyčajne odlišné dátumy. Túto prácu vykonáva riadiaci softvér. Zobrazujú podrobne očakávané príjmy a platby a potenciálne problémy s likviditou.
Čo urobíme, je pripočítanie všetkých poplatkov, odpočítame súčet všetkých platieb a v každej chvíli získame skutočný zostatok pokladnice. Rozdiel je dôležitý, pretože ak je pozitívny, robíme dobre.
Naopak, ak je negatívny (ako napríklad platby v hotovosti v príklade), je vhodné zistiť, prečo sa podľa možnosti vyhnúť používaniu úverových liniek.