Podielový fond - čo to je, definícia a koncept
Investičný fond alebo podielový fond je inštitúcia kolektívneho investovania, ktorá zhromažďuje peniaze vo forme príspevkov. S cieľom ich následného spoločného investovania.
Spojením ako jedného subjektu sa sleduje veľmi jednoduchý cieľ: dosiahnuť vyššiu návratnosť ako pri samostatnom investovaní. Podielový investičný fond je určený pre akýkoľvek typ investorov.
Poďme si teda predstaviť, že sa nám podarilo presvedčiť 10 priateľov, aby investovali spoločne.
Prvá otázka, ktorá by sa naskytla, je, kto z 10 vie niečo o financiách. Predpokladajme, že nikto nemá tieto vedomosti. Riešením by bolo najať spoločnosť špecializujúcu sa na investície, ktorú budeme nazývať «správcovská spoločnosť».
Druhým bodom, o ktorom sa bude diskutovať, je to, kto si ponechá všetok tento majetok alebo peniaze. Pretože človek bytostne zohľadňuje princíp zlej viery, riešením bude umiestniť ho do „depozitného subjektu“. Jediným účelom bolo chrániť peniaze desiatich priateľov.
Ste pripravení investovať na trhoch?
Jeden z najväčších sprostredkovateľov na svete, eToro, sprístupnil investície na finančných trhoch. Teraz môže ktokoľvek investovať do akcií alebo nakupovať zlomky akcií s 0% províziou. Začnite investovať hneď teraz s vkladom iba 200 dolárov. Pamätajte, že je dôležité trénovať investovanie, ale dnes to samozrejme môže urobiť každý.
Váš kapitál je ohrozený. Môžu sa účtovať ďalšie poplatky. Viac informácií nájdete na stocks.eToro.com
Chcem investovať s EtoromHlavné charakteristiky podielového fondu
Všetci ľudia, ktorí sa združujú pod hlavičkou fondu, sa nazývajú účastníci. Rovnakým spôsobom je stanovená návratnosť investora na základe kolektívnych výsledkov. Podielové fondy môžu byť určené na investovanie do finančných produktov, akcií, zmeniek, dlhopisov, derivátov, mien, ETF alebo iných fondov. Alebo tiež v nefinančných produktoch, ako sú nehnuteľnosti, umenie atď.
Fondy nemajú žiadny vstupný limit. To znamená, čím viac, tým lepšie pre všetkých. Zvažujú však minimálny príspevok. Za týmto účelom uvedieme tieto príklady:
| Investičné fondy | Minimálny príspevok (€) |
|---|---|
| Aberdeen Global II Euro Govt Bd A2 | 200.000 |
| Allianz Enh Krátkodobé Euro I EUR | 1.000.000 |
| Amundi Fds Bd Euro vysoký výnos IE-C | 500.000 |
| Sledovač BNY Mellon S&P 500 Idx A EUR | 5.000 |
| Dexia Eqs L France C Acc | 30.000 |
| Fidelity America E-Acc-EUR | 200 |
| HSBC GIF.webp US Equity A Inc. | 30.000 |
| Henderson Horizon American Eq X2 | 2.500 |
| Heptagon Yacktman Majetok USA | 15.000 |
| ING (L) Investujte americký vysoký div X EUR Hdg | 200 |
| INTECH USA Core A EUR prírastok | 2.500 |
| Invesco UK Equity E | 500 |
| JPM America Equity A (acc) -EUR (Hdg) | 35.000 |
| M&G North American Value USD A | 1.000 |
| Pioneer Fds USA Základné Gr C EUR ND | 200 |
| Prenájom 4 FI tašky | 24 |
| Prenájom 4 USA FI | 10 |
Podielové fondy ponúkajú daňovníkom veľa daňových výhod. Hlavne tým, že daňový odklad kapitálových výnosov. To všetko preto, lebo predaj podielov fondu sa nebude zdaňovať za predpokladu, že sa z nich získaná suma prevedie do iného podielového fondu.
Existujú tisíce investičných fondov. Preto existuje veľa agentúr, ktoré sa snažia ohodnotiť každý z fondov, aby nám pomohli zistiť, do ktorého fondu investovať. Najznámejšou spoločnosťou v odbore analýzy fondov je Morginstar. Jeho hviezdy sa tak stali základným faktorom pri analýze investičných fondov.
Čo a kto tvorí podielový fond?
Účastníci
Účastníci alebo investori sú ľudia, ktorí investujú svoje peniaze, ktoré smerujú do spoločného kapitálu fondu a na oplátku dostávajú akcie fondu v pomere k tomu, čo investujú.
Fondy sú flexibilné, môžete do nich vstupovať v čase ich vzniku alebo neskôr a rovnakým spôsobom môžete vyberať úplne alebo čiastočne v požadovanom čase.
Účasť
Akcie sú rovnaké časti, v ktorých sa delia aktíva podielového fondu, tento počet akcií nie je fixný, závisí to od nákupu akcií (upisovania) predaja (odkúpenia).
V dôsledku toho sa mení aj hodnota akcií. Hodnota v konkrétny deň sa nazýva čistá hodnota majetku v podielový fond. Preto sú akcie obchodovateľné cenné papiere, ale obvykle sa s nimi neobchoduje na žiadnom trhu, je to samotná správcovská spoločnosť, ktorá akcie predá alebo odkúpi.
Správcovská spoločnosť
Správcovská spoločnosť je správcom a správcom fondu a určuje, ktorá investičná politika sa má dodržiavať. Inými slovami, tam, kde budú investované aktíva fondu tvorené príspevkami účastníkov.
Každý investičný fond má jednu správcovskú spoločnosť. Aj keď zase môže spravovať rôzne fondy. Správcovia si účtujú poplatky za predplatné a spätné odkúpenie (ktoré môžu dosiahnuť 5%). Okrem provízií za výsledky, správu, kontrolu nad depozitnou spoločnosťou, účtovníctvo a za vypracovanie pravidelných správ pre CNMV.
Depozitná spoločnosť
Môže to byť banka, sporiteľňa alebo spoločnosť s cennými papiermi. Jeho funkciou je chrániť aktíva fondu, ktorými môžu byť aktíva alebo hotovosť, a tiež vykonáva kontrolné funkcie nad správcom v prospech investorov.
Ak sa chcete dozvedieť viac informácií o investičných fondoch, prečítajte si typy investičných fondov a zistite, aké sú výhody investovania do investičného fondu.
