Zmluva o správe portfólia je dokument, ktorým investor deleguje správu svojho portfólia na tretiu stranu (správcu).
Inými slovami, investor zverí správu svojho kapitálu špecializovaným odborníkom. Snaží sa teda dosiahnuť vyšší príjem, ako by dosiahol, keby sám riadil správu svojich finančných prostriedkov.
Hlavné charakteristiky zmluvy o správe portfólia
Hlavné charakteristiky zmluvy o správe portfólia sú:
- Reguluje individualizovanú správu investičného portfólia, to znamená, že manažér podpisuje s každým zo svojich klientov inú zmluvu.
- Ide o dvojstrannú dohodu, v ktorej povinnosti vyplývajú pre obe strany.
- Nie je to vyčerpané jediným aktom, ale medzi klientom a manažérom sa vytvára nepretržitý vzťah.
- Obsah dohody by mal zvyčajne určovať štátny regulátor. Môžu to byť napríklad platobné povinnosti dodávateľa.
- Najbežnejšie je, že dohoda je na dobu neurčitú a je možné ju vyriešiť alebo ukončiť jednostranne (zvyčajne investorom). Toto prostredníctvom predbežného oznámenia.
- Je to zmluva ťažkej povahy. To znamená, že súvisí s obchodnou činnosťou s lukratívnym účelom.
Formy zmluvy o správe portfólia cenných papierov
Možno rozlišovať dva typy zmlúv o správe portfólia:
- Odporúčané podanie: Manažér iba navrhuje, aké kroky má podniknúť s investičným portfóliom, pričom konečné rozhodnutie má klient.
- Diskrečná alebo komplexná správa: Správca má úplnú slobodu a na vykonávanie operácií nevyžaduje súhlas investora.
Účastníci zmluvy o správe portfólia
Účastníkmi zmluvy o správe portfólia sú:
Ste pripravení investovať na trhoch?
Jeden z najväčších sprostredkovateľov na svete, eToro, sprístupnil investície na finančných trhoch. Teraz môže ktokoľvek investovať do akcií alebo nakupovať zlomky akcií s 0% províziou. Začnite investovať hneď teraz s vkladom iba 200 dolárov. Pamätajte, že je dôležité trénovať investovanie, ale dnes to samozrejme môže urobiť každý.
Váš kapitál je ohrozený. Môžu sa účtovať ďalšie poplatky. Viac informácií nájdete na stocks.eToro.com
Chcem investovať s Etorom- Manažér: Je to inštitúcia, ktorá stráži portfólio v mene svojho vlastníka. Táto práca sa týka úverových inštitúcií alebo spoločností poskytujúcich investičné služby. Posledne uvedené sa vyznačujú tým, že hlavnou činnosťou je správa finančných aktív tretích strán.
Manažér je poverený správou portfólia na základe záujmov klienta. Preto nie je správne, aby ste obchod uskutočňovali iba s cieľom získať zaň províziu, ale musí to byť pre investora rentabilné.
Je tiež potrebné poznamenať, že manažér nie je povinný ponúknuť vopred určený výsledok, ale konať zodpovedne a usilovať sa o čo najväčší úžitok pre dodávateľa.
Ďalšou povinnosťou správcu je pravidelne informovať investora o stave jeho finančných prostriedkov. Ako sme už uviedli, v niektorých prípadoch musíte pred vykonaním akejkoľvek transakcie potrebovať autorizáciu.
- Zákazník: Je vlastníkom portfólia cenných papierov. Jeho hlavnou povinnosťou je vyplatiť odmenu konateľovi. To je možné nastaviť podľa celkového spravovaného kapitálu alebo dosiahnutých výsledkov.
Klient zase získa zisky z jeho portfólia. V niektorých prípadoch môžete od manažéra dostať napríklad radu, ako určiť, ako financovať vaše činnosti.
