Profilovaný investičný fond je fond, ktorý sa snaží prispôsobiť investorskému profilu účastníka. Za týmto účelom prostredníctvom štúdia ich averzie k riziku a vytvorenia celého radu investičných fondov, ktoré pokrývajú rôzne možné úrovne rizika.
Rizikový profil uvedený v definícii naznačuje schopnosť investora znášať straty. Je zrejmé, že pokus zvoliť si vyššiu úroveň ziskovosti má ako priamy dôsledok predpoklad väčších rizík. Rizikový profil fondu je povinne uvedený v dokumente Základné informácie pre investorov a je klasifikovaný na stupnici od 1 do 7 (zoradené od najnižšieho po najvyššie riziko). Stupnica je založená predovšetkým na historickej úrovni volatility a percentách vlastného imania, do ktorých sa fond zvyčajne investuje.
V profilovanom investičnom fonde je ukazovateľ rizika opísaný v názve fondu výrazmi ako „nízky“, „konzervatívny“ alebo „riskantný“, ktoré sa snažia prispôsobiť profilu investora. Určenie profilu averzie k riziku nie pre fond, ale pre samotného investora, môže byť niekedy zložité. Na tento účel majú sprostredkovateľské finančné inštitúcie rôzne nástroje, ktoré im umožňujú klientovi poradiť, aký je jeho rizikový profil. Tieto nástroje zodpovedajú dotazníkom MiFID na hodnotenie pohodlia a vhodnosti.
V zásade ide o kategóriu investičných fondov, ktorá má pre investora veľkú transparentnosť a ktorá umožňuje vyhnúť sa zmätkom alebo sklamaniu a posteriori. Dotknutý finančný používateľ si je vedomý svojho investorského profilu a rizík, ktoré musí podstúpiť, aby sa pokúsil dosiahnuť vyššiu alebo nižšiu návratnosť. Je však tiež pravda, že táto škála fondov prináša investorovi ďalšie náklady. Profilované fondy zahŕňajú poplatok za „globálne riadenie“, vďaka ktorému sa ich prenájom stáva nákladnejším. Ďalej, keďže ide o fondy fondov, účastník stráca určitú mieru kontroly nad investičnými stratégiami.
Hlavné charakteristiky profilovaného investičného fondu
Toto sú hlavné charakteristiky profilovaného investičného fondu:
Ste pripravení investovať na trhoch?
Jeden z najväčších sprostredkovateľov na svete, eToro, sprístupnil investície na finančných trhoch. Teraz môže ktokoľvek investovať do akcií alebo nakupovať zlomky akcií s 0% províziou. Začnite investovať hneď teraz s vkladom iba 200 dolárov. Pamätajte, že je dôležité trénovať investovanie, ale dnes to samozrejme môže urobiť každý.
Váš kapitál je ohrozený. Môžu sa účtovať ďalšie poplatky. Viac informácií nájdete na stocks.eToro.com
Chcem investovať s Etorom- Tvoria vysoko diverzifikované portfóliá: A to vo vzťahu k aktívam, ktoré sú predmetom investovania, ako aj k trhom, na ktorých investujú.
- Udržiavajú plne aktívne profesionálne vedenie: Odvolávajú sa na referenčnú hodnotu, ktorú sa snažia poraziť správcovia fondov.
- Jasne definovaná investičná politika: Na základe preddefinovaného rizikového profilu fondu štrukturujú svoju investičnú politiku tak, aby sa neustále prispôsobovala okolnostiam trhu a rešpektovala stanovenú úroveň rizika. Hlavné úpravy, ktoré sa zvyčajne uskutočňujú s cieľom rešpektovať úroveň rizika produktu, sú dôsledkom limitov volatility a vystavenia akciám.
- Sú to zmiešané fondy: V skutočnosti ide o formu zmiešaných fondov. Pretože investujú do fixného príjmu aj do akcií.
Výhody profilovaného investičného fondu
- Prispôsobivosť: Charakteristickou črtou tejto kategórie fondov je to, že sa prispôsobujú všetkým rizikovým profilom (konzervatívny, stredný, rizikový, veľmi rizikový atď.).
- Transparentnosť informácií: Profilované fondy sa vyznačujú jasnosťou a transparentnosťou ich fungovania. Čo uľahčuje rozhodovanie investorov.
- Flexibilita: Keďže ide o zmiešaný produkt, dokáže sa adekvátne prispôsobiť zmenám a vývoju na trhu.
Nevýhody profilovaného investičného fondu
- Neočakávané správanie sa s pevným príjmom: Profilované fondy nie sú ničím iným ako zmiešanou modalitou fondov. V nich percento investícií do fixných výnosov funguje ako «aktívum bezpečného prístavu». To znamená, že sa snaží chrániť možné zlé správanie majetkových aktív, aby vyrovnal jeho straty. Môže však nastať opačný scenár. Fixný príjem môže ísť opačným smerom ako variabilný príjem a zatiaľ čo fond získava z investícií na akciovom trhu, stráca všetko z aktív s pevným príjmom (dlhopisy, dlhopisy … atď.).
- Neistý časový horizont: Spravidla ide o fondy, v ktorých sa vaša investícia odporúča zo strednodobého a dlhodobého hľadiska. Z krátkodobého hľadiska však môže dôjsť k slabému výkonu v oblasti fixného príjmu. Preto je veľmi dôležité venovať pozornosť správaniu sa trhu predtým, ako utrpí straty.