Certifikácia EFPA je dokument udelený Európskou asociáciou pre finančné plánovanie, ktorý akredituje zručnosti a vedomosti vo finančnej oblasti.
Certifikácia EFPA je profesionálna certifikácia, ktorú je možné získať po zložení skúšky pripravenej a hodnotenej Európskym združením pre finančné plánovanie. Existuje niekoľko typov certifikátov, ktoré závisia od hodnotených konkrétnych znalostí.
Čo je to EFPA
EFPA je španielska delegácia Európskej asociácie poradenstva a plánovania finančného majetku. Bola založená v roku 2000 a odvtedy pôsobí ako nezávislý orgán v oblasti certifikácie finančných profesionálov a ako zástupca záujmov certifikovaných odborníkov v oblasti osobného finančného plánovania a poradenstva.
V rámci poslania EFPA je certifikovať vedomosti a zabezpečiť neustále vzdelávanie odborníkov v oblasti personálneho a finančného poradenstva a plánovania. Ďalej sa snaží podporovať profesionálne etické správanie, ktoré sa riadi etickým kódexom združenia.
Charakteristiky certifikátov udelených EFPA
Certifikáty udelené EFPA merajú vedomosti a zručnosti založené na profesionálnej praxi. Od akademických kvalifikácií sa líšia tým, že nemajú neobmedzenú dobu platnosti, ale musia sa aktualizovať každé dva roky, aby sa preukázalo, že odborník dokázal aktualizovať svoje vedomosti.
Proces certifikácie spočíva v zložení vedomostných skúšok priamo súvisiacich s odbornou praxou vo finančnej oblasti. To znamená, že sú to praktické vedomosti, ktoré sú potrebné pre dobrý výkon na pracovisku a ktoré požaduje odvetvie finančných služieb. Hodnotený obsah je spoločný pre celé územie Európskej únie.
Skúšky hodnotia nezávislé výbory, ktoré nesúvisia s obchodnými záujmami.
Cieľom certifikátov EFPA je stať sa štandardom alebo štandardom pre profesionálnu prax vo finančnej oblasti.
Druhy certifikácií
Existujú štyri typy certifikátov EFPA:
- Európsky finančný plánovač (EFP): Potvrdzuje, že odborník je schopný vykonávať komplexné úlohy osobného finančného plánovania na vysokej úrovni zložitosti a objemu.
- Európsky finančný poradca (EFA): Akredituje schopnosť odborníka vykonávať poradenské, manažérske a finančné poradenské úlohy pre jednotlivcov v osobnom alebo súkromnom bankovníctve, finančných služieb zameraných na jednotlivého klienta a akýchkoľvek profesionálnych bankových, poisťovacích alebo nezávislých funkcií, z čoho vyplýva ponuka integrovaného majetkové a finančné poradenské služby.
- Európsky investor v oblasti investícií (EIP): Toto je prechodná certifikácia, ktorá vám umožní požiadať o ďalšiu úroveň certifikácie (EFA).
- Európsky investičný asistent (EIA): Uznáva sa, že odborník má potrebné zručnosti na poskytovanie informácií o finančných alebo bankových službách a na plnenie súčasných regulačných požiadaviek.