Reklamačný servis Národnej komisie pre trh cenných papierov (SRCNMV)

Reklamačná služba Národnej komisie pre trh cenných papierov (CNMV) je administratívna jednotka zodpovedná za riešenie sťažností a sťažností vznesených používateľmi investičných služieb.

Jedná sa o oddelenie vytvorené v roku 1987 s cieľom vyriešiť nezrovnalosti vyvolané finančnými používateľmi. V tomto zmysle môže každý investor, ktorý sa domnieva, že jeho práva boli porušené v dôsledku neefektívneho výkonu subjektu, obrátiť sa na reklamačnú službu Národnej komisie pre trh cenných papierov. Je však potrebné poznamenať, že správy vydané SRCNMV nie sú záväzné, ale iba informatívne.

CNMV je zodpovedný za stanovenie nevyhnutných požiadaviek na to, aby bolo možné prihlasovať sťažnosti a ich príčiny neprípustnosti. Okrem toho sa každoročne zverejňuje správa SRCNMV, kde sú zhrnuté sťažnosti používateľov. Zahŕňa tiež uznesenie prijaté SRCNVM a následnú pozíciu subjektov, ktoré podľa toho konajú alebo nekonajú.

Kto môže podať sťažnosť pred reklamačnou službou Národnej komisie pre trh cenných papierov?

V súlade s ustanoveniami nariadení môže každá osoba, ktorá má postavenie užívateľa investičných služieb, podať žiadosť a sťažnosť na SRCNMV. Preto nájdeme veľmi širokú škálu legitimovaných predmetov:

Fyzické osoby španielskej alebo cudzej štátnej príslušnosti.
Právnické osoby španielskej alebo cudzej štátnej príslušnosti (vo vlastnom záujme alebo v záujme klienta).
Združenia, ktoré zastupujú kolektívne záujmy používateľov.
Oddelenia služieb zákazníkom (zvyčajne otázky).

Uvedené služby navyše musel poskytovať jeden zo subjektov, nad ktorými vykonáva dohľad CNMV. Teda subjekty, ktoré majú štatút subjektov oprávnených poskytovať investičné služby:

Spoločnosti poskytujúce investičné služby
- Cenné papiere (SV)
- Cenné papiere (AV)
- Spoločnosti pre správu portfólia (SGC)
- Finančné poradenské firmy (EAFI)

Správcovské spoločnosti inštitúcií kolektívneho investovania (SGIIC)
Národné úverové inštitúcie (poskytovatelia investičných služieb)
Zahraničné úverové inštitúcie (oprávnené pôsobiť v Španielsku)

Investor môže v oficiálnych registroch CNMV konzultovať, ktoré subjekty sú skutočne autorizované.

Nárokujte si reklamačnú službu Národnej komisie pre trh cenných papierov:

Legitímny užívateľ investičných služieb má tri spôsoby, ako začať proces s SRCNMV: Dotazy, sťažnosti a reklamácie. Vo všetkých troch prípadoch musí predmet konania súvisieť so zhoršením práv získaných používateľom pri uzatváraní zmluvy so subjektom alebo s porušením predpisov o ochrane zákazníka a transparentnosti informácií:

Dotazy: Vo vzťahu k procedurálnym otázkam a výkladu právnych predpisov.
Nárokovaťs: Z dôvodu konania alebo opomenutia subjektov, ktoré sú v rozpore s predpismi a v ktorých sa snaží obnoviť práva alebo záujmy používateľa.
Sťažnosti: Z dôvodu neefektívneho konania subjektov (oneskorenia, zanedbania atď.).

Je potrebné zdôrazniť, že predmetom reklamácie musí byť konkrétna operácia, ktorá je výsledkom zmluvy, ktorú už klient podpísal. Napríklad používateľ nemohol požiadať SRCNMV, aby skontroloval ocenenia svojho portfólia za posledné tri roky, ale mohol požiadať o neprijatie dostatočne podrobných informácií pri kontrakte so štruktúrovaným produktom.

Postup, ktorý je potrebné dodržať pred reklamačnou službou Národnej komisie pre trh cenných papierov

Zdá sa, že je to upravené v nariadení ECC 2502/2012 zo 16. novembra, a pozostáva z niekoľkých krokov: Najskôr musí používateľ podať reklamáciu na oddelení zákazníckych služieb príslušného subjektu a v prípade, že tento subjekt bude mať tento údaj , zákaznícky ombudsman. Ak je petícia zamietnutá alebo od jej predloženia bez získania uznesenia uplynul čas dva mesiace, musí klient formálne podať sťažnosť na SRCNMV. Po druhé, používateľ musí pripraviť všetku dokumentáciu potrebnú na začatie postupov so SRCNMV. Nakoniec bude reklamácia vykonaná jedným z plánovaných kanálov (osobne alebo online).

Pokiaľ ide o spracovanie nárokov, ak sú prijaté, informácie sa prenášajú na reklamovaný subjekt, aby mohol poskytovať obvinenia. Postup sa môže skončiť pred uznesením SRCNMV prehliadkou subjektu alebo vystúpením zainteresovanej strany alebo po vydaní správy o riešení krízovej situácie. Získanie priaznivého riešenia však neznamená, že používateľ uvidí svoje nároky obnovené. Pamätajte, že správy vydané SRCNMV nie sú záväzné.