Nezávislá finančná poradenská spoločnosť (EAFI) je spoločnosť poskytujúca investičné služby (ESI) oprávnená poskytovať finančné poradenské služby v Španielsku.
Finančné poradenstvo spočíva v poskytovaní individuálnych odporúčaní pre akýkoľvek typ finančného nástroja a ponúkaní rád vo finančných záležitostiach, ako je štruktúrovanie kapitálu, priemyselná stratégia a služby spojené s fúziami a akvizíciami.
Charakteristiky EAFI
Najskôr je potrebné poznamenať, že nezávislá finančná poradenská spoločnosť (EAFI) nemôže konať sama. Operácie môžete vykonávať iba v mene svojich klientov. Preto sú právomoci Eafi v porovnaní s právomocami spoločností s cennými papiermi obmedzené.
Eafi môže ďalej poskytovať iba investičné služby spojené s finančným poradenstvom. Teda služby, pri ktorých sa klientovi vydá personalizované odporúčanie týkajúce sa konkrétneho pre neho vhodného finančného nástroja.
Je potrebné zdôrazniť nevyhnutnú individualizáciu investičného návrhu na základe osobnej situácie klienta. V opačnom prípade by boli vydané všeobecné odporúčania, ktoré by nespadali do rámca investičného poradenstva. Okrem toho musí byť odporúčanie vhodné pre klienta. Inými slovami, je potrebné analyzovať finančné znalosti, skúsenosti, finančnú situáciu a investičné ciele klienta, aby bolo možné vydať investičné odporúčanie v súlade so všetkými týmito kritériami, ktoré určujú jeho investorský profil. Preto musí Eafi vykonať test vhodnosti, tiež známy ako test MiFID, u každého jedného zo svojich klientov.
Ste pripravení investovať na trhoch?
Jeden z najväčších sprostredkovateľov na svete, eToro, sprístupnil investície na finančných trhoch. Teraz môže ktokoľvek investovať do akcií alebo nakupovať zlomky akcií s 0% províziou. Začnite investovať hneď teraz s vkladom iba 200 dolárov. Pamätajte, že je dôležité trénovať investovanie, ale dnes to samozrejme môže urobiť každý.
Váš kapitál je ohrozený. Môžu sa účtovať ďalšie poplatky. Viac informácií nájdete na stocks.eToro.com
Chcem investovať s EtoromNezávislá finančná poradenská spoločnosť sa zrodila s cieľom ponúknuť špecializované služby. V zásade sa snažia byť alternatívou k úverovým inštitúciám, ktoré poskytujú investičné služby. Okrem toho, aby sa orgánu Eafi povolilo poskytovať poradenské služby, je zo zákona požadované, aby výkonní členovia uznali v tomto sektore odbornú povesť. Z tohto dôvodu je stupeň špecializácie tohto typu spoločnosti zvyčajne dosť vysoký.
Typy spoločností poskytujúcich investičné služby
V zákone o trhu s cennými papiermi a v dokumente RD 217/2008 z 15. februára o právnom režime spoločností poskytujúcich investičné služby je regulované:
- Spoločnosť s cennými papiermi (SV): Sú legitimovaní na poskytovanie všetkých druhov investičných služieb, a to v mene ostatných, alebo v ich vlastnom mene.
- Skladová agentúra (AV): Majú oprávnenie pracovať iba pre účet niekoho iného.
- Spoločnosť pre správu portfólia (SGC): Jeho funkcie sú obmedzené na dobrovoľné riadenie a poradenstvo v oblasti investičných portfólií.
- Finančná poradenská spoločnosť (Eafi): Sú výlučne oprávnení poskytovať finančné poradenské služby.
Národná komisia pre trh cenných papierov (CNMV) je príslušným orgánom dohľadu, ktorý povoľuje tieto služby investičných návrhov pre spoločnosti a jednotlivcov.
Činnosti a služby poskytované EAFI
Nezávislé finančné poradenské spoločnosti majú výhradné oprávnenie vykonávať finančné poradenské služby pre spoločnosti a investorov.
Pozrite si porovnanie všetkých spoločností poskytujúcich investičné služby.
Dohľad nad nezávislou finančnou poradnou spoločnosťou (EAFI) v Španielsku
Podľa predpisov CNMV dohliada na všetky subjekty oprávnené poskytovať investičné služby:
- Spoločnosti poskytujúce investičné služby.
- Spoločnosť s cennými papiermi (SV).
- Skladová agentúra (AV).
- Spoločnosť pre správu portfólia (SGC).
- Nezávislá finančná poradenská spoločnosť (EAFI).
- Správcovské spoločnosti inštitúcií kolektívneho investovania (SGIIC).
- Národné úverové inštitúcie (poskytovatelia investičných služieb).
- Zahraničné úverové inštitúcie (oprávnené pôsobiť v Španielsku).
Investor môže navyše v oficiálnych záznamoch CNMV skontrolovať, ktorá spoločnosť Eafi je skutočne autorizovaná.