Funkcie a ciele centrálnych bánk závisia od každej krajiny, ktorá má svoju vlastnú centrálnu banku, v prípade Európskej únie je to Európska centrálna banka (ECB) a tiež každý člen má svoju vlastnú centrálnu banku, pričom všetky sú koordinované a s podporou ECB.
Hlavným cieľom každej centrálnej banky je udržiavanie cenovej stability riadením miery inflácie. V rozvinutých krajinách je cieľom inflácie udržiavať ju medzi 2% a 3%. Cieľ 0% je neobvyklý, pretože zvyšuje riziko deflácie, ktoré môže byť škodlivé pre ekonomiku.
Ďalšie ciele centrálnych bánk
Ďalšie sekundárne ciele sú:
- Stabilita výmenného kurzu voči iným menám.
- Získajte plnú zamestnanosť.
- Dosiahnuť pozitívny a udržateľný hospodársky rast.
- Z dlhodobého hľadiska mierne úrokové sadzby.
Kľúčové funkcie centrálnych bánk
- Sú jediným poskytovateľom peňazí. Ako jediní majú oprávnenie dodávať peniaze do ekonomiky. Peniaze boli tradične kryté zlatom ako prostriedok na ocenenie peňažnej jednotky v množstve zlata (zlatý štandard). V súčasnosti máme zverenecké peniaze (bankovky a mince, ktoré používame), ktoré zhodnocuje menový orgán, ktorý ich vydal, a ktoré sú všeobecne akceptované ľuďmi, ktorí ich používajú.
- Banka bánk a vlád. Poskytujú bankové služby vládam aj iným bankám, sú poskytované za úrokovú sadzbu, ktorá závisí od menovej politiky. Sú to tiež subjekty, ktoré určujú rezervný pomer, to znamená, že percentuálny podiel vkladov súkromnej banky je alokovaný do rezerv.
- Regulujú a kontrolujú platobné systémy. Navrhujú pravidlá privátneho bankovníctva, v mnohých krajinách BC ukladá akceptované štandardy rizika, povoľuje otváranie nových bánk a úverových inštitúcií, kontroluje ich a v prípade potreby ich sankcionuje. Tiež kontrolujú a poisťujú operácie národného systému alebo spoločne s inými CB v prípade medzinárodných transakcií.
- Navrhujú menovú politiku. Zodpovedajú za analýzu súčasnej hospodárskej situácie, návrh stratégií menovej politiky a ich vykonávanie. To znamená analyzovať premenné, ktoré môžu byť riadené BC, ako sú peniaze v obehu, bankové koeficienty alebo menové agregáty (M1, M2).