Privátne bankovníctvo - čo to je, definícia a koncept

Privátne bankovníctvo spočíva v vysoko profesionalizovanej a globálnej správe aktív klienta. Ide o uspokojenie investícií, plánovania bohatstva, finančných a daňových potrieb jednotlivcov alebo rodinných skupín s vysokým bohatstvom.

Privátne bankovníctvo sa preto zameriava na finančné poradenstvo a správu majetku. Z tohto dôvodu sa berie do úvahy veľa premenných, pre ktoré je nevyhnutné urobiť dobrý profilovanie zákazníkov:

• Rizikový profil.
• Ciele ziskovosti.
• Potreba likvidity.
• Časový horizont.
• Fiškálna situácia.

Druhy privátneho bankovníctva

Aby služba privátneho bankovníctva bola taká, je potrebné vytvoriť vzťah medzi bankou a klientom, ktorý vyniká ponukou personalizovaných služieb. Je potrebné rozlišovať medzi zákazníckym a produktovým bankovníctvom:

• Zákaznícke bankovníctvo: Zameriava sa na to, aby bol vzťah s klientom ziskový, vníma ho ako celok, a nie ako súhrn produktov a služieb.
• Produktové bankovníctvo: Umiestnenie produktu nie je založené na klientovi, ak nie na komerčných kampaniach, bez ohľadu na personalizovanú službu.

Existuje niekoľko spôsobov, ako štruktúrovať služby privátneho bankovníctva:

• Americký štýl: Zamerané na firemného zákazníka z veľkoobchodného bankovníctva. Dá sa povedať, že robia súkromné ​​bankovníctvo z investičného bankovníctva,
• Švajčiarsky štýl: Najdôležitejšie súkromné ​​bankovníctvo zamerané na tých klientov s vysokým čistým imaním, ktorí predovšetkým hľadajú kvalitu života a kontrolu nad svojimi aktívami, ktoré chcú chrániť pred daňami, infláciou, investičnými nákladmi a investovaním do konzervatívnych produktov.

Hlavné charakteristiky privátneho bankovníctva

Uspokojuje globálne potreby klientovho majetku prostredníctvom:

• Realitné, finančné a daňové plánovanie.
• Medzigeneračná orientácia.
• Individuálny manažment.
• Najlepšia a najkompletnejšia ponuka produktov a služieb.
• Na základe silného medziľudského vzťahu s klientom.

Hlavné služby privátneho bankovníctva

Rozsah služieb v privátnom bankovníctve je veľmi rôznorodý:

• Rodinné kancelárske služby.
• Investície do nehnuteľností.
• Dostupnosť širokej škály investičných fondov.
• SICAV a štruktúrované produkty.
• Správa hnuteľného a nehnuteľného majetku.
• Daňová optimalizácia majetku.
• Medzigeneračné plánovanie.