Tieň podozrenia visí nad Deutsche Bank AG. Existujú dôvody domnievať sa, že nemecká finančná inštitúcia by mohla byť zapojená do veľkej operácie prania špinavých peňazí. Odhaduje sa, že Deutsche Bank sa podieľala na praní špinavých peňazí v hodnote približne 230 miliárd dolárov.
Deutsche Bank veľmi váži veľmi vážne obvinenia z prania špinavých peňazí. Účelom týchto operácií bolo prisúdiť legálny pôvod finančným prostriedkom, ktoré skutočne pochádzajú z nelegálnych aktivít.
Dôsledky prania špinavých peňazí v ekonomike
Pranie špinavých peňazí je problém, ktorý sa dotkol mnohých krajín a bánk. Existujú teda banky, ktoré sú zodpovedné za prevod finančných prostriedkov do iných krajín, aby sa pokúsili skryť skutočný pôvod peňazí. Stretávame sa tak s problémom, ktorý ovplyvňuje svetové hospodárstvo.
Problémom týchto operácií prania špinavých peňazí je, že tieto prostriedky z kriminálnych operácií alebo pochybnej zákonnosti sa nakoniec pripoja k toku medzinárodného obchodu a financií, poškodzujú finančné subjekty a príležitostne aj úradníkov. Zistiť pôvod peňazí a ich veľkosť je teraz veľmi komplikovaná úloha, pretože je potrebné preskúmať skutočne zložité operácie.
Federálny rezervný systém, v čele vyšetrovania
Aby teda mohlo dôjsť k praniu špinavých peňazí, je nevyhnutná účasť finančnej inštitúcie. Preto stojí za to sa opýtať: Kto sleduje, či bankám nedochádza k praniu špinavých peňazí? V prípade Deutsche Bank vyšetrovanie vedie Federálny rezervný systém (FED), ktorý je orgánom USA zodpovedným za menovú politiku a bankový dohľad. FED je poverený vyšetrovaním, pretože tieto operácie údajne vykonával v Spojených štátoch.
Predpisy Spojených štátov zaväzujú banky pôsobiace v krajine, aby identifikovali možné transakcie tých klientov, ktorí môžu vykonávať operácie prania špinavých peňazí. Keď sa zistia tieto pranie špinavých peňazí, banky to musia nahlásiť Federálnemu rezervnému systému.
V konkrétnom prípade Deutsche Bank sa prostriedky pochybnej zákonnosti považujú za ocenené 230 000 miliónmi dolárov, teda asi 200 000 miliónmi eur. To všetko viedlo Federálny rezervný systém k starostlivej analýze fondov Danske Bank v Estónsku.
Verejnosť sa o nejasnom pôvode týchto prostriedkov dozvedela z vyhlásení Howarda Wilkinsona, bývalého šéfa obchodovania s akciami v Danske Bank. Wilkinson odhadoval, že asi 150 miliárd dolárov skončilo vo významnej európskej banke v USA. Všetci teda tušia, že touto veľkou európskou bankou by bola Deutsche Bank. To všetko by sa uskutočnilo v rokoch 2007 až 2015.
Deutsche Bank, korešpondenčná banka
Zdá sa, že všetko nasvedčuje tomu, že estónska dcérska spoločnosť Danske Bank využívala ako svoju korešpondenčnú banku Deutsche Bank v Spojených štátoch. Inými slovami, Danske Bank využívala Deutsche Bank v Spojených štátoch na poskytovanie služieb prania špinavých peňazí svojim klientom. Deutsche Bank by teda operovala s klientmi Danske Bank v Spojených štátoch.
Danske by teda použila svoje dohody s Deutsche Bank a JP Morgan na to, aby tieto subjekty konvertovali cudziu menu na doláre v mene svojich klientov.
Nebolo by to však prvýkrát, čo sa Danske Bank zapojila do problémov, ako je pranie špinavých peňazí. Faktom je, že estónska dcérska spoločnosť Danske Bank čelila obvineniam z prania špinavých peňazí, ktoré sa datujú do čias bývalého Sovietskeho zväzu.
Ťažký horizont pre nemeckú banku
Ako sme už uviedli, prané peniaze sú začlenené do okruhu finančného systému, čo mimoriadne sťažuje lokalizáciu pôvodu týchto fondov pochybného pôvodu.
Obvinenia z prania špinavých peňazí však nie sú jediným problémom, ktorému Deutsche Bank čelí. Ďalšie zmätky, ktoré nemeckú banku trápili, sú manipulácia s bankovými a menovými indexmi. Nemecký subjekt bol nútený vykonať rôzne právne problémy, aby vykonal rezervy v celkovej výške 7 000 miliónov dolárov.