Ako sa vykonáva pranie špinavých peňazí?

Je bežné, že médiá sa pravidelne zaoberajú otázkami, ako je pranie špinavých peňazí. Tieto typy operácií môžu zahŕňať zločinecké organizácie, spoločnosti a veľké banky. To všetko za účelom legálneho vzhľadu peňazí, ktoré boli získané nelegálne.

Obchodníci s drogami, teroristické organizácie a iné typy zločineckých štruktúr sa, bohužiaľ, uchyľujú k praniu špinavých peňazí, aby boli ich peniaze legálne.

Všetko sa začne získaním čiernych peňazí z nelegálnej operácie. Medzi tieto operácie patria trestné činy, ako je obchodovanie s drogami, prostitúcia, predaj zbraní alebo pašovanie. Preto tí, ktorí vykonávajú tieto trestné činy, nebudú peniaze získané do štátnej pokladnice hlásiť.

Teraz nemusia všetky čierne peniaze nevyhnutne pochádzať z trestnej činnosti. A je to tak, že všetky peniaze, ktoré nie sú vyhlásené do štátnej pokladnice, budú považované za čierne peniaze. Aj keď je pravda, všetko sa hovorí, že existencia čiernych peňazí môže vzbudzovať podozrenie na činnosti vykonávané osobou. Čierne peniaze sú mnohokrát prvou stopou určitého druhu nelegálnej činnosti a v mnohých prípadoch skvelým znakom daňového trestného činu.

Fázy prania špinavých peňazí

V procese prania špinavých peňazí, v rámci ktorého sa pokúsia získať nezákonný spôsob legálneho pôvodu finančných prostriedkov, je potrebné zdôrazniť tri fázy:

• Umiestnenie: Zadávajú sa peniaze získané z nelegálnych aktivít, zvyčajne v hotovosti.

• Utajenie: Aby sa zabránilo orgánom v odhalení pôvodu peňazí, uskutoční sa rad zložitých prevodov, ktoré sťažujú sledovanie finančných prostriedkov.
• Integrácia: Keď sa pôvod peňazí skryje, nakoniec sa integrujú do finančného systému. Za týmto účelom sa zdá, že peniaze pochádzajú z úplne legálnych ekonomických aktivít.

Ako sa vykonáva pranie špinavých peňazí?

Aké sú teda techniky, ktoré podvodníci používajú na to, aby svojim čiernym peniazom poskytli zdanie zákonnosti? Postupy používané na pranie špinavých peňazí alebo pranie špinavých peňazí sú veľmi rozmanité.

Pranie špinavých peňazí prostredníctvom bánk

Ako prvú možnosť vysvetlíme, z čoho pozostáva delenie alebo frakcionácia, známe tiež hovorovo ako „smurfing“. K tomu stačí rozdeliť veľké sumy peňazí na menšie sumy a vytvoriť tak rôzne účty, na ktoré budú tieto sumy uložené.

Týmto spôsobom zostane štátna pokladnica bez povšimnutia, pretože finančné subjekty nie sú povinné hlásiť tieto pohyby malých súm.

Druhou alternatívou je spolupráca s bankou. Skúsenosti ukazujú, že mnoho bánk spolupracovalo pri praní špinavých peňazí. Vyskytli sa prípady, keď banka vedela o týchto operáciách, a ďalšie situácie, keď banka nevedela o pôvode peňazí.

Do hry vstupujú spoločnosti

Veľmi častou praxou medzi podvodníkmi je uchýlenie sa k takzvaným zasahujúcim spoločnostiam. Za týmto účelom podvodník vytvorí komplexnú sieť spoločností, ktoré medzi sebou uskutočňujú operácie. Bude nevyhnutné, aby tieto spoločnosti uskutočňovali početné transakcie, čo sťažuje vysledovanie peňazí. Medzitým rôzne spoločnosti pri každej operácii vystavia nepravdivé faktúry.

Pokračujeme v praní špinavých peňazí, ktoré zahŕňajú vytváranie spoločností, nájdeme pôžičky. K tomu stačí založiť spoločnosť v zahraničí s čiernymi peniazmi. Potom bude stačiť urobiť si pôžičku. Výšku pôžičky možno previesť na právnickú spoločnosť alebo na fyzickú osobu, ktorá sa nachádza na vnútroštátnom území.

Aktovky

Ak sa chcete vyhnúť prevodu peňazí na vnútroštátnom území, existuje možnosť uchýliť sa ku klasickým aktovkám. Spočíva v opustení štátneho územia uskutočnením niekoľkých ciest do zahraničia s peňažnými sumami, ktoré nepútajú pozornosť orgánov, a neskorším otvorením účtu v zahraničí.

Ďalšou možnosťou je priamo opustiť krajinu s veľkými sumami peňazí, aj keď v tomto prípade je riziko väčšie.

Pranie špinavých peňazí prostredníctvom tovaru vysokej hodnoty

Je úplne bežné, že tí, ktorí perú peniaze, idú na trh nehnuteľností. Za týmto účelom sa nehnuteľnosť kupuje za vyššiu cenu, ako je trhová cena. Kúpna cena bude teda zahrnutá v kúpnej zmluve. Následne sa za prevod majetku zaplatia príslušné dane, a tým dôjde k praniu finančných prostriedkov.

Ak budeme pokračovať v tovaroch vysokej hodnoty, stojí za to zdôrazniť aukcie umenia. Pri tejto operácii bude práčka potrebovať spoluprácu spolupachateľa, ktorému bude poskytnutá určitá suma peňazí. Komplik teda ponúkne za dražené diela vysokú sumu. Komplik potom doručí prácu bielizníku. Za svoju účasť na operácii dostane komplic províziu.

Týmto spôsobom si práčka ponechá množstvo peňazí, ktoré bude úplne legálne. Táto metóda je obzvlášť atraktívna pre pracovníkov bielizne, pretože na rozdiel od kúpy nehnuteľností, kde existuje rad záznamov, v aukciách umenia existuje veľká nepriehľadnosť.

Kasína a hazardné hry na pranie špinavých peňazí

Obzvlášť jednoduchá metóda je ísť do kasína. Kto vlastní čierne peniaze, vymení hotovosť za kasínové žetóny. Aby ste nestratili pozornosť, budete hrať a prídete o nejaké peniaze. U väčšiny peňazí v bezpečí však budete požiadať o výmenu svojich žetónov, aby vám kasíno vystavilo šek. V prípade, že veľká suma peňazí vzbudí podozrenie zo štátnej pokladnice, môže pračka vždy ospravedlniť, že mal šťastie, že vyhral šťavnatú cenu.

Nakoniec a v súlade s hazardom existuje možnosť zakúpenia výherných žrebov. Pranie špinavých peňazí teda kontaktuje výhercu lotérie a ponúkne mu celú sumu výhry a ďalšiu províziu. Preto sa bielidlo stane spravodlivým víťazom lotérie. Teraz ten, kto predá výherný žreb, bude musieť čeliť novým problémom, pretože to bude ten, kto musí premýšľať o tom, ako prať peniaze získané z predaja výherného tiketu.